FP・家計相談
家計・生活設計・将来資金を、第三者と一緒に数字へ落として整理する相談です。
見てみる →保険相談・見直し
保険を増やす前に、何のリスクにどれだけ備える必要があるかを整理し、既契約も含めて見直す相談です。
保険の見直しは、『おすすめ商品を探す』ことから始める必要はありません。まず、何が起きたときに家計が困るのか、その不足額を整理するために使います。
まず、自分に必要そうかを見る
保険料が重い、保障内容が分からない、結婚・出産・住宅購入などで必要保障が変わったときに候補です。
保険相談・見直しは、何を変えるもの？
不安を商品名ではなく、死亡・病気・就業不能などのリスクと必要額へ分けます。
どんな使い方がある？
中立的な窓口で仕組みだけ確認する、既契約を棚卸しする、必要なら販売窓口で具体商品を比較するという順番で使えます。
使う前に知っておきたいこと
無料相談でも商品販売による手数料が収益になる場合があります。誰から報酬を受ける相談かを確認します。
こう使うとうまくいかない
『不安だから保障を最大にする』と、生活費を圧迫して別の不安を増やすことがあります。
こう使うと役立つ
公的保障、貯蓄、家族の収入を含めて不足分だけを見て、今の保障が過不足どちらなのかを確認します。
自分に合うものを選ぶ
中立性、相談料、取扱商品、既契約の扱い、解約や乗り換えのデメリット説明があるかを確認します。
具体的に使えるもの
順位ではなく、条件が合うかで見ます。個別サービスの記事を挟まず、公式情報へ直接進みます。
今は、ここまででいい
全部を比較しなくても大丈夫です。必要なら一つだけ公式情報を確認する、相談だけする、という使い方でも十分です。